سیاست ضد پولشویی (AML)
مبارزه با پولشویی
پلتفرم Ramzito خود را ملزم به رعایت کامل قوانین داخلی و بینالمللی مبارزه با پولشویی (Anti-Money Laundering) میداند. هدف ما ایجاد بستری شفاف و سالم برای معاملات داراییهای دیجیتال و جلوگیری از هرگونه فعالیت غیرقانونی است.
۱. شناسایی مشتری (KYC)
مطابق با استانداردهای AML، تمامی کاربران موظف به تکمیل فرآیند احراز هویت (Know Your Customer) هستند. این فرآیند شامل تایید هویت واقعی، بررسی مدارک شناسایی و تطبیق شماره تلفن و کارتهای بانکی با کد ملی کاربر است. هیچ تراکنشی بدون احراز هویت کامل در سیستم مجاز نخواهد بود.
۲. نظارت بر تراکنشها
تیم انطباق Ramzito به صورت مستمر بر تراکنشها نظارت داشته و موارد زیر را به عنوان رفتارهای مشکوک بررسی میکند:
-
تراکنشهای با حجم بسیار بالا که با سطح درآمدی اعلام شده کاربر تناسب ندارد.
-
تلاش برای استفاده از چندین کارت بانکی متعلق به اشخاص مختلف.
-
تراکنشهای مکرر و سریع در بازههای زمانی بسیار کوتاه.
-
واریز و برداشتهای متوالی بدون انجام معامله واقعی.
۳. محدودیتهای واریز و برداشت
به منظور کنترل ریسک و رعایت بخشنامههای بانک مرکزی و پلیس فتا، سقفهای مشخصی برای واریز و برداشت روزانه و ماهانه در نظر گرفته شده است. همچنین واریزهای ریالی ممکن است با تاخیر ۲۴ تا ۷۲ ساعته (جهت تایید نهایی منبع وجه) برای برداشت رمز ارزی آزاد شوند.
۴. همکاری با مراجع قانونی
در صورت شناسایی فعالیتهای مشکوک یا دریافت دستور از نهادهای قضایی، پلیس فتا یا بانک مرکزی، Ramzito حق مسدودسازی موقت حساب کاربری و ارائه گزارش کامل تراکنشها به مراجع ذیصلاح را برای خود محفوظ میدارد.
۵. ممنوعیت اجاره حساب
هرگونه اجاره دادن حساب کاربری، کارت بانکی یا کد ملی به اشخاص دیگر تحت هر عنوان (مانند درآمد ثابت، کار در منزل و ...) مصداق بارز پولشویی بوده و عواقب سنگین حقوقی و کیفری آن مستقیماً بر عهده صاحب حساب خواهد بود. Ramzito در صورت مشاهده چنین مواردی بلافاصله حساب را مسدود و گزارش آن را به مراجع قانونی ارسال میکند.